Китайские банки стали запрашивать документальное подтверждение факта перемещения товаров, включая экспортные декларации на товар у компаний, работающих с Россией. По словам эксперта, очень часто банки просят предоставить документальное подтверждение всей цепочки сделки: как по движению денежных средств на приход и расход со счета, так и по всему маршруту следования товара. Банк стремится максимально контролировать контракты на предмет наличия санкционного следа, поэтому появились рекомендации в платежных документах указывать код ТН ВЭД товара для ускорения проведения дальнейшей процедуры проверки платежа.
Ситуация усугубилась с середины апреля 2024 года, когда Bank of China стал разворачивать платежи назад в Россию, отказываясь от их исполнения, а другие китайские банки, находясь также в риске вторичных санкций усилили свой комплаенс до беспредельно возможного. При этом в ответ на вопрос: «каким образом возможно предоставить экспортную и декларацию и транспортные документы при авансовом платеже?» (ведь никто не отгрузит в Россию без предоплаты!), сотрудник банка пожимает плечами, но настоятельно рекомендует предоставить данные для зачисления средств на счет поставщика, – заявила эксперт.
Китайские банки не хотят принимать деньги из России, поэтому позволяют китайским контрагентам это делать только как закрытие сделки. Но иногда даже это не помогает. Если сравнивать март и апрель – то оба месяца с точки зрения транзакций Россия – Китай и Китай – Россия были провальными, – объясняет эксперт.
Около 90% платежей из РФ, где участвует банк-корреспондент Bank of China, с середины апреля 2024 года возвращаются. Банку необходимо от одной до трех недель для принятия решения о зачислении на счет поставщика денежных средств или отказе в проведении платежа. Процедура занимает много времени еще по причине того, что филиалы не имеют права принимать единоличное решение. Все документы сначала направляются в головной офис, и только потом спускаются на проверку филиалам, куда непосредственно поступил платеж, – объясняет эксперт.
Подробнее: https://logirus.ru/news/custom_and_ved/kitayskie_banki_prosyat_ukazyvat_kody_tn_ved_v_platezhnykh_dokumentakh.html?sphrase_id=5426480
Подробнее: https://logirus.ru/news/custom_and_ved/kitayskie_banki_prosyat_ukazyvat_kody_tn_ved_v_platezhnykh_dokumentakh.html?sphrase_id=5426480
